Nekilnojamojo turto sandoriai pinigų plovimo prevencijos kontekste

Abstract

Baigiamajame magistro darbe analizuojamas pinigų plovimas bei pinigų plovimo prevencijos įgyvendinimas ir jo svarba nekilnojamojo turto sektoriuje. Susipažinus su pinigų plovimo prevencijos raida, pinigų plovimo metodais ir pasekmėmis bei prevencijos įgyvendinimo standartais visame pasaulyje, toliau buvo nagrinėjamas nekilnojamojo turto sektorius. Remiantis literatūros šaltiniais nustatyta, jog ir šis sektorius susiduria su iššūkiais, kai nekilnojamojo turto sandorių metu vykdoma neteisėta veikla. Taip į rinką integruojami nusikalstama veikla gauti pinigai, o norint pasiekti šį tikslą nukenčia net ir su sandoriu nesusiję asmenys. Todėl šiame magistro darbe buvo nagrinėjamos galimos pinigų plovimo schemos nekilnojamojo turto sandorių metu bei atliktas kokybinis tyrimas, padėjęs nustatyti fizinių asmenų elgseną rizikingų sandorių metu. Visa tai atskleidė, jog nekilnojamojo turto sektorius yra pažeidžiamas pinigų plovimo aspektu, o siekiant mažinti galimas rizikas, reikalinga tinkama sektoriaus priežiūra bei gyventojų edukavimas. Darbą sudaro: įvadas, teorinė dalis, metodologija, tyrimas, išvados, naudotos literatūros sąrašas, priedai. Darbo apimtis – 71 p. teksto be priedų, 3 lentelės ir 27 paveikslai, 29 bibliografiniai šaltiniai.

The final master's thesis analyzes money laundering and the implementation of money laundering prevention and its importance in the real estate sector. The real estate sector has been further explored in the light of developments in money laundering prevention, methods and implications of money laundering, and standards for the implementation of prevention worldwide. Based on the literature, it has been established that this sector also faces challenges when engaging in illegal activities in real estate transactions. This integrates the proceeds of crime into the market, and even non-traders suffer to achieve this goal. Therefore, in this master's thesis, possible money laundering schemes during real estate transactions were examined and a qualitative study was conducted to help determine the behavior of individuals during risky transactions. All this has revealed that the real estate sector is vulnerable to money laundering, and that proper supervision of the sector and education of the population are needed to reduce potential risks. Structure: introduction, theoretical part, methodology, research, conclusions, references, appendixes. Thesis consists of: 71 p. text without appendixes, 3 tables and 27 figures, 29 bibliographical entries. At the end of the work there is 1 annex that supplement the research data.